انتخاب نادرست این گزینه می تواند باعث کلاهبرداری شود.
به گفته اکوآران ، انتقال آنلاین ، با وجود سهولت ، به نکات مهمی مانند انتخاب گزینه حق “برای” برای مبالغ بالا و آگاهی از قوانین بانکی نیاز دارد.
انتقال آنلاین یکی از خدمات بانکی بسیار پرکاربرد است ، اما رعایت برخی از الزامات مانند آگاهی از سقف انتقال در انواع روش های انتقال ، آگاهی از هزینه های بانکی در انواع انتقال پول ، آگاهی از گزینه پر کردن صحیح برای انتقال بیش از ۵ میلیون دلار در این روند مهم است.
طبق قوانین بانک مرکزی ، انتخاب یکی از دلایل انتقال صندوق برای انتقال وجوه بیش از ۵ میلیون دلار لازم است. گزینه هایی برای انتخاب دلیل انتقال پول ، که توسط بانک مرکزی نیز تعیین شده است ، نمایش داده می شود. این موارد شامل مواردی مانند خدمات خرید ، مراقبت های بهداشتی ، کمک های خیریه و هزینه های عمومی است.
یکی از گزینه های پیش فرض “مدیریت نقدینگی” است که فقط برای انتقال وجوه بین حساب های شخص استفاده می شود. انتخاب نادرست این گزینه می تواند منجر به بازگشت و سوءاستفاده از کلاهبرداران شود. این افراد یک رسید جعلی دریافت می کنند ، خدمات یا کالاهایی دریافت می کنند و قربانی را از نظر مالی آسیب می رسانند. روش سوءاستفاده همچنین این است که شخص متخلف کالا یا خدمات را خریداری می کند و پس از انتقال صندوق ، رسید را به شخص مقصد می فرستد و دارنده حساب مقصد فکر می کند که روند انتقال به درستی تکمیل شده است و خدمات یا کالاهایی را برای کلاهبردار فراهم می کند. اما همانطور که در این روش ذکر شد ، زیرا منشاء و حساب مقصد به نام یک شخص نیست ، میزان بازده داده می شود.
برای جلوگیری از این مشکلات ، توصیه می شود از سکویی که ایمن باشد استفاده کنید ، تمام نکات را به صورت شفاف و قابل کنترل ارائه دهید و در هر مرحله از فرآیند انتقال ، هشدارهای لازم را در مورد وضعیت انتقال ارائه دهید. استفاده از سیستم عامل های هوشمند و Neobanks مانند Blocank به شما در رفع این مشکل کمک می کند. به عنوان مثال ، Blocanch به طور خودکار گزینه های مربوط به نوع حساب مقصد را تعیین می کند و احتمال سوء استفاده مالی را از بین می برد.
