به گزارش خبرگزاری تسنیم و بر اساس اعلام بانک مرکزی، با فراهم شدن زیرساخت های سامانه لازم برای تبادل اطلاعات اشخاص حقوقی، بین سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و موسسات اعتباری از تاریخ ۲۰/۰۲/۱۳۰۴ و با عنایت به بروزرسانی و ارسال مدارک تکمیلی مربوط به وب سرویس از طریق نامه شماره ۱۴۰/۱۴۸/۱۴۰۸/۱۴۰۹. مدیریت فناوری اطلاعات بانک مرکزی و توافقات نهایی به عمل آمده با سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و مستند به ماده (۵۷) آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقیه قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۹۷/۰۷/۲۱، لازم است بانک ها برای احراز حداقل سرمایه مورد نیاز، نسبت به افتتاح حساب با حداقل سرمایه شرکت های زیر اقدام نمایند:
۱- مؤسسه اعتباری باید تمهیداتی را به عمل آورد تا اقلام اطلاعاتی «افراد امضاکننده دفتر» که در پاسخ به استعلام از وب سرویس مربوطه ارسال می شود، به عنوان «معرفی نامه رسمی سازمان ثبت اسناد و املاک کشور» تلقی شود. مؤسسه اعتباری پس از اطلاع از هویت «امضاکننده دفتر» باید با استعلام از پایگاه هویتی سازمان ثبت احوال کشور در مورد اشخاص حقیقی ایرانی و یا استعلام از پایگاه هویتی اشخاص خارجی در مورد اشخاص خارجی نسبت به احراز هویت و احراز هویت وی اقدام و در نهایت پس از اخذ شناسه شهاب از سامانه بانک مرکزی، خدمات مورد نظر را ارائه کند. در این راستا اخذ هرگونه مدرک هویتی از یک شخص حقوقی در شرف تاسیس بی معنی است.
۲- موسسه اعتباری مجاز به پذیرش هیچ گونه گواهی فیزیکی جهت افتتاح حساب و اخذ حداقل سرمایه نمی باشد و در این راستا تنها مجاز به بررسی اعتبار گواهی الکترونیکی از طریق وب سرویس مذکور می باشد.
۳- مؤسسه اعتباری مجاز به پذیرش شخص دیگری غیر از «امضاء کننده دفتر» برای انجام تشریفات قانونی در این خصوص نیست.
۴- چنانچه شخص حقوقی در شرف تأسیس به هر دلیل موفق به اخذ شناسه ملی نشود، استرداد وجه واریزی صرفاً به «کسی که ثبت نام کرده است» مجاز است.
۵- صدور گواهی فیزیکی حداقل پرداخت سرمایه توسط مؤسسه اعتباری ممنوع بوده و مؤسسه اعتباری باید گواهی مذکور را صرفاً به صورت الکترونیکی صادر و از طریق آخرین نسخه وب سرویس موجود به سازمان ثبت اسناد و املاک کشور ارسال نماید.
۶- مؤسسه اعتباری تنها پس از تخصیص شناسه ملی به شخص حقوقی و انجام مراحل شناسایی مناسب در چارچوب مقررات فوق الذکر و سایر مقررات مربوط مجاز به رفع انسداد حساب مذکور می باشد.
بانک ها باید طبق مفاد بخشنامه شماره ۱۴۹۱۵۳/۹۶ مورخ ۱۶/۵/۱۳۹۶ به کلیه واحدهای ذیربط آن موسسه اعتباری اطلاع دهند و بر اجرای آن نظارت دقیق کنند.
انتهای پیام/
منبع:تسنیم
