به گزارش خبرگزاری تسنیم، معاون مقررات و نظارت بانک مرکزی با اشاره به تشدید نظارت و برخورد با تراکنشهای مشکوک به پولشویی و حسابهای اجارهای در شبکه بانکی در شرایط ویژه ارزی کشور، گفت: نظارت دقیق بر تراکنشهای مشکوک و برخورد اولیه با آنها باید در اولویت بانکها قرار گیرد و قبل از اینکه بانک مرکزی خود را موظف به ورود بانک مرکزی کند، نسبت به تراکنشهای مشکوک اقدام کند. همچنین شبکه بانکی باید تا یک ماه آینده از تمامی ۲۴ هزار شعبه بانکی کشور در حوزه پولشویی بازرسی کند و عملکرد آنها به صورت هفتگی در بانک مرکزی مورد ارزیابی قرار گیرد. شناسایی حساب های اجاره ای، افراد مشکوک به پولشویی و عوامل ایجاد التهاب در بازار ارز و طلا از محورهای اصلی این بازرسی ها است و بانک مرکزی هشدار می دهد در صورت عملکرد ضعیف، از ابزارهای قانونی برای برخورد با بانک های متخلف استفاده خواهد کرد.
فرشاد محمدپور در حاشیه دیدار با روسای هیات مدیره و مدیران مبارزه با پولشویی شبکه بانکی گفت: هدف از برگزاری این جلسه در شرایط ویژه ارزی تاکید بر حساسیت موضوع مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی است. یکی از مهمترین وظایف هیات مدیره بانک ها و ادارات مبارزه با پولشویی، نظارت دقیق بر معاملات مشکوک است. با ابلاغ بانک مرکزی، شبکه بانکی روی تراکنش های انجام شده متمرکز شود و تراکنش ها مشکوک به پولشویی نباشد. در این صورت خود بانک ها باید در اولین قبض به چنین معاملاتی بپردازند.
وی با تاکید بر اینکه بر اساس قانون، بانک مرکزی ابزارهای لازم را برای مقابله با معاملات پولشویی در اختیار دارد، خاطرنشان کرد: طبق ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی، این بانک می تواند با ابزارهایی که در اختیار دارد با این گونه معاملات مشکوک برخورد کند، اما تاکید می شود قبل از ورود بانک مرکزی به این موارد، خود بانک ها اقدامات لازم را انجام دهند.
معاون مقررات و نظارت بانک مرکزی با اشاره به ماموریتی که بانک مرکزی در زمینه مبارزه با پولشویی به شبکه بانکی ابلاغ کرده است، تاکید کرد: به عنوان یک ماموریت مهم، به شبکه بانکی تاکید می شود که شناسایی افراد مشکوک با تراکنش هایی که ماهیت پولشویی دارند، در دستور کار شبکه بانکی قرار گیرد. همچنین شبکه بانکی موظف شده است در بازه زمانی تعیین شده از شعب، بازرسی حضوری را انجام دهد.
عضو هیات عامل بانک مرکزی با اشاره به اینکه تا یک ماه آینده باید تمامی ۲۴ هزار شعبه بانک در سراسر کشور برای مبارزه با پولشویی و برخورد با معاملات مشکوک مورد بازرسی قرار گیرند، گفت: در این بازرسی ها عملکرد شعب در شناسایی حساب های اجاره، شناسایی افراد مشکوک به پولشویی و شناسایی افراد مرتبط با پولشویی در این حوزه ارز و شناسایی سایر افرادی که در این حوزه ارزی هستند، انجام می شود. بررسی شد. همچنین علاوه بر روسای هیات مدیره بانک ها، بانک مرکزی نیز ناظر بوده و به عنوان نهاد پشتیبان بررسی های لازم را انجام خواهد داد.
معاون مقررات و نظارت بانک مرکزی با بیان اینکه نتایج این بررسی ها در جلساتی که به طور مرتب در بانک مرکزی برگزار می شود، بررسی می شود، تصریح کرد: عملکرد بانک ها در زمینه مبارزه با پولشویی و تراکنش های مشکوک به صورت هفتگی بررسی می شود و اگر بانکی در این زمینه عملکرد خوبی نداشته باشد، قطعا بانک مرکزی با استفاده از ظرفیت های قانونی خود، اقدامات لازم را انجام خواهد داد. در این زمینه در سال گذشته با دو بانک به صورت ویژه برخورد شده است.
محمدپور با تاکید بر اینکه از شبکه بانکی انتظار می رود در چارچوب قوانین مبارزه با پولشویی به وظایف و مسئولیت های محوله عمل کند، تصریح کرد: در این دوره خاص، مبارزه با پولشویی موضوع بسیار مهم و ویژه بانک مرکزی است، بنابراین عملکرد بانک ها در این زمینه به طور ویژه مورد ارزیابی و بررسی قرار می گیرد.
این مقام بانک مرکزی افزود: بانک مرکزی علاوه بر بازرسی هایی که توسط شبکه بانکی شعب انجام می شود، از ظرفیت های بازرسی خود برای شناسایی حساب های اجاره ای، افراد مشکوک به پولشویی و معاملات مشکوک نیز استفاده کرده و بازرسی های لازم را انجام خواهد داد.
وی در پایان با اشاره به مصادیق پولشویی و تراکنش های مشکوک گفت: این مصادیق هم در قانون بانک مرکزی و هم بر اساس دستورالعمل صادره از سوی واحد اطلاعات مالی (FIU) از طریق بانک مرکزی به شبکه بانکی است و بانک ها به ضوابط و مصادیق پولشویی، مبادلات مشکوک در چارچوب حساب های قانونی و تراکنش های قانونی و تراکنش های مشکوک و قانونی و قانونی اقدام کنند. معیارها
منبع:تسنیم
