الزامات حذف چهار صفر از پول ملی

در جلسه روز دوشنبه بیست و هشتم مهرماه ۱۴۰۱ در دانشکده اقتصاد دانشگاه تهران، کارشناسان و اساتید به بررسی طرح اصلاح پولی و حذف چهار صفر از پول ملی و استقرار ریال به عنوان واحد پولی پرداختند و جزئیات اجرایی و تحقیقات علمی پیرامون این موضوع را مورد بحث و بررسی قرار دادند.

به گفته کارشناسان، ضرورت حذف چهار صفر از چند جنبه قابل بررسی است. به گفته دکتر یکتا اشرفی، معاون توسعه مدیریت و منابع بانک مرکزی، طی سال های گذشته به دلیل کاهش قدرت خرید، عملا اسکناس های کم ارزش از چرخه پولی حذف شده و این نشان از ناکارآمدی ساختار پولی فعلی کشور دارد.

همچنین دکتر جعفر مهدی زاده، مدیرکل اقتصادی بانک مرکزی با تاکید بر اینکه “وقتی پول نمی تواند نقش ذخیره ارزش را ایفا کند، سیاست پولی باید پاسخگو باشد.” وی یادآور شد: از سال ۱۳۸۵ بحث اصلاح پول ملی در بانک مرکزی مطرح شد اما به دلیل تحریم ها و مشکلاتی که در تامین چاپ اسکناس لازم وجود داشت، متوقف شد. اکنون با تغییر الگوی مبادلات از نقدی به الکترونیکی (به ویژه پس از یارانه نقدی و دوران کرونا)، نیاز واقعی به اسکناس کاهش یافته و زمان اصلاح پولی فرا رسیده است. وی افزود: مقیاس های عددی بزرگ در محاسبات مالی و استفاده از واژه هایی مانند «میلیارد» و «تلاش» باعث سردرگمی شده و بر اعتبار و شأن پول ملی اثر منفی گذاشته است. یک دلار در برابر ریال رقمی غیرواقعی و بسیار بزرگ را نشان می دهد که از نظر ذهنی اعتماد مردم به پول ملی را تضعیف می کند.

به گفته دکتر اشرفی، نسبت C/M2 نیز نشان می دهد که چه میزان تراکنش با نقدینگی و چه میزان به صورت دیجیتال انجام می شود. حرکت به سمت تراکنش های دیجیتالی مطلوب است، اما باید ذخیره استراتژیک یادداشت ها برای شرایط بحرانی حفظ شود.

اما موضوع بعدی قابل بحث این است که آیا با توجه به شرایط و وضعیت فعلی کشور، اجرای این طرح در اولویت است یا خیر؟ دکتر مهدی نوری، عضو هیأت علمی دانشکده اقتصاد دانشگاه تهران در پاسخ به این سوال اساسی می گوید: «حذف چهار صفر لازم بود، اما در اولویت نبود». وی افزود: اگر تورم ادامه پیدا کند دوباره روزی می رسد که باید صفرها را حذف کنید. باید جراحی اقتصادی لازم انجام شود و مشکلات اصلی اقتصاد ایران کنترل شود.

میشم خسروی، عضو هیئت علمی دانشکده اقتصاد دانشگاه تهران در رابطه با همین سوال گفت: برای پاسخ به این سوال که آیا اجرای این اصلاح پولی در شرایط فعلی اولویت دارد یا خیر، باید به تجربه کشورهای مختلف مراجعه کرد. اگر بخواهیم بدانیم کدام کشورها در اصلاحات پولی خود موفق بوده اند و کدام یک تجربه ناموفق داشته اند، باید بپرسیم: کدام کشورها مجبور شدند چند سال بعد همان اصلاحات را تکرار کنند؟

کشورهایی که اصلاحات پولی موفقی را پشت سر گذاشته اند، کشورهایی هستند که پس از آن مجبور به تکرار این تجربه نشده اند. بنابراین زمانی باید چنین اصلاحی را انجام دهیم که مطمئن باشیم در آینده نیازی به تکرار آن نخواهیم داشت. به عنوان مثال، تجربه آرژانتین در این زمینه یک تجربه شکست خورده تلقی می شود، زیرا این کشور به دلیل تورم بالا مجبور شد اصلاحات پولی را چندین بار تکرار کند.

در نتیجه، پاسخ به این سوال که آیا اجرای این اصلاحات در مرحله فعلی اولویت محسوب می شود، منوط به این است که ببینیم آیا قرار است نرخ تورم از ۳۵ درصد فعلی به زیر ۱۰ درصد کاهش یابد یا خیر؟ اگر پاسخ این سوال منفی است، در شرایط فعلی نیازی به اجرای این اصلاحیه نیست.»

وی در ادامه به نکته مهمی در خصوص لایحه اصلاح پولی اشاره کرد و گفت: لایحه مربوط به این اصلاحات هنوز تصویب نشده و برای انجام اصلاحات توسط شورای نگهبان برگشت داده شده است و در این بین فرصت اصلاح این تبصره فراهم شده است: در متن این لایحه آمده است که «بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در چارچوب واحد پولی کشور با نرخ برابری واحد پولی کشور، نرخ ارز ملی را با نرخ برابری واحد پولی کشور تعیین خواهد کرد.» این در حالی است که بر اساس قانون فعلی بانک مرکزی، نظام ارزی ایران «شناور مدیریت شده» است و در چنین سیستمی بانک مرکزی مستقیماً نرخ ارز را تعیین نمی کند.

دکتر خسروی تاکید کرد: در صورت تصویب این لایحه با این متن، در عمل ابزار قانونی جدیدی برای اعمال فشار سیاسی بر بانک مرکزی ایجاد می شود. به طوری که از این پس مراجع یا نهادهای سیاسی می توانند با استناد به قانون به طور مستقیم از بانک مرکزی درخواست تعیین نرخ ارز کنند. به عبارت دیگر این بند می تواند منجر به تضعیف استقلال بانک مرکزی در حوزه سیاست گذاری ارزی شود.

از دیدگاه کارشناسان حاضر، اجرای موفق طرح اصلاح پولی نیازمند هماهنگی نهادی و اراده سیاسی واحد در سطح دولت و نهادهای اقتصادی کشور است. دکتر حشرادی با تاکید بر اینکه اولین گام اجرایی برای هر اصلاح پولی، وجود اراده جدی سیاسی در سطح دولت است، تاکید کرد: در این راستا، دولت باید در راستای تحقق اهداف اصلاحی پولی و ارزی اقدام کند. در غیر این صورت، طرح از همان ابتدا با شکست مواجه خواهد شد. وی خاطرنشان کرد: علاوه بر این اراده سیاسی، اعتبار و استقلال بانک مرکزی نیز شرط لازم موفقیت است، زیرا اگر بانک مرکزی نتواند در مقابل فشارهای مالی دولت مقاومت کند، اصلاحات پولی در کوتاه مدت بی اثر و در بلندمدت مضر خواهد بود. وی افزود: دولت باید انضباط مالی خود را حفظ کند زیرا بدون کنترل کسری بودجه و محدود کردن خلق پول، این اصلاح نه تنها به اقتصاد کمک نمی کند بلکه می تواند هزینه های جدیدی را نیز به کشور تحمیل کند.

در این زمینه دکتر مهدی نوری نیز بر ضرورت هماهنگی بین نهادی و نقش سیاست های ابلاغی تاکید کرد. وی گفت: همه نهادهای مرتبط باید در جهت حفظ اعتماد عمومی و سرمایه اجتماعی در جهت واحد حرکت کنند. به گفته وی، بسیاری از چالش های کشور تنها به خیابان میرداماد (بانک مرکزی) محدود نمی شود و نهادهای مختلف باید به صورت هم افزایی در فرآیند اجرا و اطلاع رسانی مشارکت داشته باشند. وی اطلاع رسانی و آموزش را یکی از ارکان اصلی این هماهنگی دانست.

در ادامه، دکتر شکری اجرای اصلاحات پولی را جزئی از «بسته جامع اصلاحات اقتصادی» دانست و هشدار داد: در صورت نبود چنین بسته‌ای، بارهایی فراتر از ظرفیت آن بر دوش این طرح گذاشته می‌شود و این امر می‌تواند منجر به ارزیابی نادرست از کارایی آن شود.

وی افزود: اگر چنین بسته اصلاحی در سطح کلان کشور طراحی و اجرا شود، اصلاحات پولی می تواند نقش موثری داشته باشد; اما در غیر این صورت باید پذیرفت که دامنه این سیاست محدود به ابعاد فنی و حسابداری آن خواهد بود. دکتر شکری همچنین به اهمیت اصلاح نظام حسابداری و مالی کشور اشاره کرد و یادآور شد: در ایران برخلاف بسیاری از کشورهایی که تجربه مشابهی داشته اند، سیستم های فعلی حسابداری دارای نقطه اعشار نیستند و به همین دلیل اصلاح نرم افزار و حسابداری در کشور ما با چالش ها و پیچیدگی های خاصی مواجه است.

وی در پایان خاطرنشان کرد: ممکن است در حوزه‌هایی مانند سیستم توزیع و خرده‌فروشی نیز مسائل و ناهماهنگی‌هایی ایجاد شود. به خصوص در حالی که در حوزه هایی مانند تولید اسکناس مشکلات کمتری وجود دارد، اما حوزه هایی مانند خرده فروشی و معاملات نیازمند توجه و برنامه ریزی بیشتری است.

کارشناسان حاضر در جلسه در مجموع بر ضرورت اجرای طرح اصلاح پول ملی تاکید کردند اما در عین حال یادآور شدند که این اقدام نباید به عنوان راه حل اصلی مشکلات اقتصادی کشور تلقی شود. به گفته آنها، اقتصاد ایران در شرایط کنونی با چالش هایی مواجه است که شاید از نظر اولویت بالاتر از اجرای اصلاحات پولی حل شود.

کارشناسان تاکید کردند که اصلاحات پولی به خودی خود نه باعث کاهش تورم و نه افزایش قدرت پول ملی می شود. بلکه تنها زمانی می تواند آثار ماندگاری داشته باشد که در چارچوب بسته جامع اصلاحات مالی، پولی و بانکی و همراه با سیاست های اقتصادی منسجم اجرا شود.