در سی و سومین همایش سالانه سیاست های پولی و ارزی، نشست تخصصی «ثبات و سلامت شبکه بانکی در حمایت از مهار تورم و حفظ ارزش پول ملی» با حضور جمعی از مدیران و کارشناسان ارشد حوزه پولی و بانکی برگزار شد.
در این جلسه عباس مرادپور معاون مقررات و نظارت بانک مرکزی، محمدرضا محمودپناه عضو هیأت عالی بانک مرکزی، کروش پرویزیان رئیس پژوهشکده پولی و بانکی، مجتبی یوسفی عضو هیأت مدیره صندوق ضمانت سپردهها، محمد طالبی، رئیس هیأت مدیره بانک مرکزی، فرهاد گودری، مشاور رئیسجمهور بانک مرکزی، رئیسجمهور بانک مرکزی حضور داشتند. مؤسسه عالی آموزش بانکداری و مسعود نصرهانی، عضو هیئت مدیره بانک ملت، ابعاد مختلف رابطه بین ثبات شبکه بانکی، کنترل تورم و حفظ ارزش پول ملی را بررسی کردند.
عباس مرادپور در ابتدای این نشست با تاکید بر اینکه مهار تورم بدون داشتن شبکه بانکی سالم و باثبات امکان پذیر نیست، اظهار داشت: اگر نظام بانکی به وظایف خود به درستی عمل کند می تواند موتور محرکه اقتصاد شود و با تخصیص بهینه منابع به رشد اقتصادی و ثبات قیمت ها کمک کند. وی همچنین بر لزوم هماهنگی بانک مرکزی، شبکه بانکی و سایر نهادهای سیاستگذار برای تحقق این اهداف تاکید کرد.
در ادامه کوروش پرویزیان سلامت شبکه بانکی را در گرو حفظ سودآوری بانک ها دانست و گفت: بانک ها به عنوان بنگاه های اقتصادی باید بتوانند منابع سپرده گذاران را به نحو احسن مدیریت کنند. وی با اشاره به تاثیر ریسک های اقتصادی، نوسانات نرخ سود، تحولات ژئوپلیتیکی و جنگ بر عملکرد بانک ها، خواستار طراحی سازوکارهایی برای مدیریت اثرات رویدادهای خارج از کنترل و کاهش ریسک نکول در شرایط بحرانی شد.
محمدرضا محمودپناه با اشاره به قانون جدید بانک مرکزی، «سلامت» و «ثبات» شبکه بانکی را یکی از اهداف اساسی سیاست پولی کشور برشمرد و تصریح کرد: سلامت بانکی به معنای مصونیت از آسیب و عدم تعادل ساختاری است، در حالی که ثبات بانکی مستلزم تداوم و ثبات عملکرد نظام بانکی است. به گفته وی اصلاح ساختار شبکه بانکی و ارتقای ظرفیت های آن پیش نیاز تحقق اهداف کلان پولی و مالی کشور است.
فرشاد حیدری در بخشی دیگر از این جلسه نارضایتی بانک ها را یکی از عوامل مهم شکل گیری تورم مزمن در اقتصاد ایران دانست و تاکید کرد: در سیاست های جدید باید تمرکز از سلامت تک تک بانک ها به سلامت کل شبکه بانکی تغییر یابد. زیرا اختلال در یک قسمت از شبکه می تواند اثرات گسترده ای بر کل سیستم مالی کشور داشته باشد.
مسعود نصر اصفهانی با تشریح ویژگی های بانک های باثبات، عواملی چون کفایت سرمایه کافی، کیفیت مطلوب دارایی ها، مدیریت کارآمد نقدینگی، سودآوری پایدار و مطالبات غیرجاری پایین را از مهم ترین شاخص های ثبات بانکی برشمرد. وی همچنین سهم بالای بانک ها در خرید اوراق مالی را یکی از چالش های ساختار تامین مالی کشور خواند و بر ضرورت توسعه ابزارها و بازیگران جدید در بازار مالی تاکید کرد.
محمد طالبی مشاور رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به تجربه بحران های مالی در دهه های اخیر، توجه به ثبات مالی را یکی از الزامات اساسی سیاست گذاری اقتصادی دانست و تصریح کرد: تحلیل های کلان اقتصاد بدون در نظر گرفتن مولفه های ثبات مالی نمی تواند تصویر دقیقی از وضعیت اقتصاد ارائه کند.
مجتبی یوسفی در پایان این نشست با اشاره به تجربیات بحران مالی جهانی در سال ۲۰۰۸ گفت: این بحران نشان داد که حتی اقتصادهای توسعه یافته نیز از خطرات سیستماتیک مصون نیستند. وی نقش صندوق ضمانت سپرده ها را در کاهش ریسک، حمایت از سپرده گذاران و تقویت اعتماد عمومی به نظام بانکی مهم دانست و تاکید کرد: همکاری نزدیک این صندوق با بانک مرکزی می تواند منجر به افزایش ثبات مالی، کاهش آسیب پذیری شبکه بانکی و حمایت از سیاست های کنترل تورم شود.
