یک درب معرفی خواهد شد که به افراد امکان می دهد داوطلبانه حساب سپرده های مازاد خود را اعلام کنند و بدون نیاز به بازدید از بانک ، درخواست بستن آنها را انجام دهند.
به گفته اکوآران ، معاون رئیس بانک شستشوی ضد مونی گفت که تعداد بالای حساب های بانکی (حدود ۵ میلیون حساب سپرده) ، که بسیاری از آنها مازاد هستند ، یک بستر مناسب برای مخفی کردن معاملات جنایی فراهم می کنند و می گویند که این درخواست به بانک مربوطه ارسال می شود و در صورت عدم وجود مانع. مانده حساب نیز به حسابی که فرد منصوب کرده است نیز منتقل می شود
آلیرزا غفاری گفت: هدف از این پروژه کاهش تعداد حساب های سپرده بانکی از حدود ۲ میلیون به ۵ میلیون حساب در طی دو سال گذشته است و گفت که این نه تنها به سازماندهی وضعیت بانکی کمک می کند بلکه خطرات قانونی و مالی را نیز برای افراد کاهش می دهد.
وی با اشاره به اینکه در حال حاضر ، هر فرد واقعی ایرانی بالای ۵ سال به طور متوسط حدود ۵ سپرده بانک دارد که بسیاری از آنها مورد استفاده قرار نمی گیرند ، وی گفت: “مطالعات نشان می دهد که هر شخص حداکثر دو یا سه حساب را به طور مداوم استفاده می کند و بقیه در شبکه بانکی استفاده نمی شوند.” این چالش های زیادی دارد.
وی یکی از مهمترین چالش ها را “خطرات قانونی” توصیف کرد و اظهار داشت: خطرات قانونی صاحبان این حساب ها را در آینده در معرض مشکلات احتمالی قرار می دهد. به عنوان مثال ، در دادخواستهای مختلف ، برخی از مردم اظهار داشته اند که از حساب سپرده های آنها مورد سوء استفاده قرار گرفته است و جرایم ثبت شده است ، در حالی که از این موضوع بی خبر بودند.
معاون رئیس اداره ضد پولشویی بانک مرکزی خاطرنشان کرد: در مواردی مانند جنگ تحمیل شده اخیر ، گزارش های افراد ناآگاه در تأمین مالی تروریسم یا فعالیت های جنایی مورد سوء استفاده قرار گرفته است. برخی از افراد همچنین به دلیل حس بشردوستانه خود ، به دیگران ، به ویژه اتباع بیگانه غیرقانونی ، حساب های خود را ارائه می دهند ، غافل از اینکه این حساب ها ممکن است برای فعالیت های غیرقانونی مورد استفاده قرار گیرند و عواقب قانونی جدی برای دارنده حساب داشته باشند.
وی افزود: “در سالهای اخیر ، بانک مرکزی بارها از مردم خواسته است که حساب را تنظیم کرده و در صورت نیازی به حساب سپرده گذاری ، حساب خود را به بانک خود ارسال کنند و از آن استفاده نکنند.” اما متأسفانه تاکنون موفقیت کمی در این زمینه وجود داشته است ، و اکنون هر فرد طبیعی ایرانی حدود ۱۰ حساب سپرده بانکی دارد که بسیاری از آنها مورد استفاده قرار نمی گیرد.
معاون رئیس بخش ضد شستشوی بانک مرکزی گفت که تعداد حسابهای سپرده بانکی فعال در حال حاضر حدود ۶۵۰ میلیون سپرده است. البته ، حساب های سپرده سرمایه گذاری بلند مدت یا کوتاه مدت. در عوض ، این به معنای حساب هایی است که قادر به دریافت و پرداخت هستند و می توانند عوارض جانبی بر روی افراد داشته باشند.
وی گفت: “در پاسخ به این چالش ها ، بانک مرکزی تلاش های خود را آغاز کرده است.” شبکه بانکی از سال ۴ به شبکه بانکی ابلاغ شده است که هر شخص می تواند در هر حساب بانکی فقط یک حساب داشته باشد. در سال ۲ ، مبلغ کل حساب های هر شخص در سراسر شبکه بانکی محدود بود. با این حال ، با توجه به خطرات ، تأثیرات و پیامدهای جرایم مانند پولشویی ، اختلال در بازارهای تحت نظارت بانک مرکزی و همچنین سایر بازارها ، مشاهده می شود که از حساب سپرده های عمومی مورد سوء استفاده قرار می گیرد.
اجاره حساب های بانکی و پیامدهای آن
غفاری یک مشکل جدی دیگر در این پرونده را “اجاره حساب های بانکی” توصیف کرد و تأکید کرد: از این طریق ، افرادی که مبلغ کمی پول خود را ارائه می دهند و حتی سیم کارت خود را به مجرمان ارائه می دهند. این امر به مجرمان اجازه می دهد تا جرایم مالی را بدون هیچ اثری از خود انجام دهند و تمام مسئولیت ها و خسارت های قانونی به آن دارنده اصلی حساب هستند.
در پایان ، وی خاطرنشان کرد: حساب های اجاره ای ، به ویژه در زمان جنگ تحمیل شده و اختلال بازارها ، برای پنهان کردن پول و معاملات جنایی در حال افزایش است. برنامه جدید بانک مرکزی برای بستن حساب های مازاد نیز راهی برای مقابله با این مشکل است و به مردم کمک می کند تا از سقوط چنین دام جلوگیری کنند.
